Pencucian Uang

Apa itu Pencucian Uang:

Pencucian uang adalah proses di mana keuntungan yang dihasilkan dari kegiatan ilegal "dibersihkan" atau disembunyikan sehingga mereka tampaknya memiliki asal yang sah .

Mereka yang bertanggung jawab atas operasi ini membuat nilai-nilai yang diperoleh melalui kegiatan ilegal dan kriminal (seperti perdagangan narkoba, korupsi, perdagangan senjata, prostitusi, kejahatan kerah putih, terorisme, pemerasan, penipuan pajak, dll.) tersembunyi, muncul sebagai hasil dari operasi komersial yang legal dan yang dapat diserap oleh sistem keuangan, tentu saja.

Seringkali uang dalam jumlah besar digunakan dalam bentuk barang untuk melakukan pembayaran untuk pembelian properti, seperti tempat tinggal mewah, atau mobil dan barang-barang mewah lainnya, misalnya.

Pencucian uang dapat terjadi dalam berbagai cara, seperti memadukan uang ilegal dengan modal legal perusahaan dan menyajikannya sebagai pendapatan dari itu, atau juga melalui perusahaan depan, yang hanya berfungsi untuk praktik ini.

Bentuk lain adalah keterlibatan pejabat lembaga keuangan, yang tidak memberi tahu pihak berwenang tentang transaksi yang dilakukan.

Pencucian uang melalui internet, melalui transfer elektronik, atau impor dan ekspor, di mana barang dibeli dengan uang kotor, dan pelacakannya lebih sulit, adalah contoh lain dari disimulasi modal gelap.

Pencucian uang masih dapat dilakukan melalui apa yang disebut "kerja semut" ketika uang dibagi di antara banyak orang yang menggunakannya tanpa menimbulkan kecurigaan karena jumlahnya sedikit.

Di Brasil, apa yang disebut "UU Pencucian Uang " (UU No. 9.613 tanggal 3 Maret 1998 dan UU No. 12.683 tanggal 9 Juli 2012) menetapkan hukuman bagi kejahatan "pencucian" atau penyembunyian aset, hak dan nilai.

Hukuman untuk kejahatan pencucian uang berlaku dari tiga hingga sepuluh tahun penjara, di samping pembayaran denda yang dapat mencapai $ 20 juta.

Lihat juga arti Kotak 2.